다단계 폰지사기 처벌과 피해 회복 방법은

 

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실제로는 거의 이윤을 창출하지 않는데도 수익을 기대하는 신규 투자자들을 모집하고 그들의 투자 금을 사용해 기존 투자자들에게 수입금을 지급하는 방식의 불법 다단계 투자 사기가 성행하고 있습니다. 

 

‘폰지사기’라고도 불리는데요. 초기에는 배당금이 보장되기에 피해자들은 더 많은 투자를 하게 되고, 이에 따라 사업의 규모도 커지지만 그 실체는 없는 것이 대다수입니다. 

 

다단계 폰지사기를 당한 피해자의 입장에서는 당장 상대방을 처벌하고 싶은 마음이겠지만, 이러한 사건의 경우 가해자들은 사전에 철저히 준비해 혐의에서 빠져나갈 방법들을 마련해 두는 것이 대부분입니다. 

 

 

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다단계 폰지사기 관련 실제 사례

 

 

평소 투자에 관심이 많던 의뢰인 A씨는 코인 투자로 큰돈을 벌었다는 지인들의 이야기를 듣고 좋은 투자처를 알아보기 시작하였습니다.

그러던 중 많은 수익을 낸 지인 중 한명이 A씨에게 자신과 같은 코인에 투자할 것을 권했는데요. 지인의 말대로 투자한 A씨는 30% 가량의 높은 수익률을 달성하게 되었습니다.

이에 신뢰가 생긴 A씨는 무리하게 대출을 받아서 해당 종목에 대한 투자를 감행하였는데요. 그러나 두 번째 투자를 한 직후 해당 코인은 바닥으로 곤두박질 쳤습니다.

나중에 알고 보니 A씨에게 투자를 권했었던 지인은 해당 코인 운용사 관계자였고, 해당 코인은 다단계 폰지사기의 수단이었습니다.

게다가 지인은 과거에도 동일한 범행을 하였던 누범이라는 사실도 알게 되었는데요. A씨는 지인을 엄벌하고자 사기전문변호사에게 도움을 구하였습니다.

 

 

 

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변호인은 A씨와 지인이 주고받았었던 연락 기록을 제출하며 지인이 A씨를 기망할 목적으로 접근하였다는 사실을 입증했습니다. 

 

더불어 투자를 권유할 당시 지인은 해당 코인이 추종하는 재화의 가치를 상세히 설명하였으나, 사실은 단순히 신규 투자자들의 투자금으로 이루어지는 폰지사기 형태로 코인이 운영되었다는 점을 지적하였습니다. 

 

이는 명백한 기망이기에 혐의가 적용되어야 한다 피력하였는데요.

 

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이러한 주장에 따라 지인은 형사상 처분을 받게 되었고, 이후 A씨는 피해 투자금을 반환받기 위해 추가 민사상의 절차를 진행하게 되었습니다.

 

 

 

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범죄가 인정된다면

심지어 피해를 당한 사람 역시 그 하위 판매원들에게 고소당할 가능성이 있습니다.  피해자가 피고인이 되는 것입니다. 

 

해당 사건으로 피해를 본 분들의 사례를 보면 잘 알고 지내던 지인에게서 사기를 당하게 되는 경우가 많습니다. 그간 쌓은 신뢰를 악용해 돈을 빌리고 투자를 유도하는 것입니다. 

 

하지만 아는 사람만 믿고 투자에 뛰어들었다가는 재산을 전부 잃게 될 수도 있습니다. 이렇게 사기 피해를 당하였다면 그 가해자를 제대로 처벌하고 싶을 텐데요. 

 

상대방을 사기죄로 고소해 혐의가 인정된다면 가해자에게는 형법 제347조에 따라 10년 이하 형량이나 2000만 원 이하 벌금이 따르게 됩니다.

피해 금액이 5억 원을 넘길 경우 가중처벌 되어 최소 3년의 형량이 적용되며, 50억 원을 넘긴다면 최소 5년 형량부터 무기징역까지도 가능합니다. 

 

 

 

 

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혐의 인정 요건은

하지만 다단계 폰지사기 등 투자와 관련한 사안들에는 안타깝게도 반드시 사기 혐의가 적용되지는 않습니다. 

 

장래 수익에 대한 리스크를 투자자 본인이 어느 정도 감수하고 투자를 결정하였던 것이기에, 가해자가 제공한 투자에 대한 의견 혹은 전망이 잘못되었다고 해서 무조건 혐의를 적용할 수는 없는 것입니다. 

 

사기죄가 성립될 핵심 요건은 기망 행위와 고의성을 입증해내는 것입니다. 즉, 가해자가 투자를 유도하기 위하여 의도적으로 사실과 다른 투자 관련 정보들을 제공하였다는 점을 밝혀내야 합니다. 

 

피해 금액을 실질적으로 회복하기 위해선 민사상 손해배상 청구가 필요합니다. 이 때 앞서 진행한 형사상 사기죄 고소의 결과가 손해배상 청구에 영향을 줄 수 있습니다. 

 

 

 

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적용될 수 있는 또 다른 죄목은

예를 들어 피해자에게 형사상 처벌이 결정되었다면 피해 금액을 회복하기가 조금 더 수월해집니다. 

 

하지만 관련 자료들을 준비하고 면밀히 분석해 입증하는 것은 법적 지식 없이는 어려운 것이 사실입니다. 변호사의 조력으로 진행하시길 당부 드립니다. 

 

한편, 사안마다 조금씩 다르겠지만 다단계 폰지사기는 대부분의 경우 불특정 다수로부터 자금 조달을 하는 유사수신 행위에 해당되기에 유사수신행위의규제에대한법률이 적용될 수도 있습니다. 

 

최대 5년의 징역형이나 5000만 원 범위의 벌금이 따를 것인데요. 자신이 입은 피해와 관련해 처벌과 피해 회복이 이루어지도록 하려면 이러한 형사상 절차와 민사 소송 등 법적 절차가 필요하므로 상담을 진행해보시길 바랍니다.
 

 

 

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